في عملية احتيال الدفع الزائد للشيك ، يرسل لك الشخص الذي تتعامل معه شيكًا بمبلغ أكبر من المبلغ الذي يدين لك به ، ثم يوجهك إلى إعادة الرصيد إليهم. أو ، يرسلون شيكًا ويطلبون منك إيداعه ، والاحتفاظ بجزء من المبلغ للتعويض الخاص بك ، ثم إعادة الباقي لسبب أو لآخر. النتائج متشابهة: الشيك يرتد في النهاية ، وأنت عالق ، وتكون مسؤولًا عن المبلغ الكامل ، بما في ذلك ما قمت بإرساله إلى المخادع.
تشمل الضحايا النموذجية الأشخاص الذين يبيعون شيئًا ما عبر الإنترنت ، ويتقاضون أجرًا مقابل العمل في المنزل ، أو يتلقون "مكاسب مسبقة" في مسابقات يانصيب وهمية.
في نسخة أخرى من هذه الفضيحة ، يتم إرسال شيك مزور للضحية عن "أرباح اليانصيب الأجنبية" ، ولكن يتم إخبارهم بحاجة إلى إرسال المرسل الضرائب أو الرسوم الحكومية الأجنبية المطلوبة على الجائزة قبل أن يتمكنوا من صرف الأموال التحقق من. بعد إرسال الرسوم ، يحاول المستهلك صرف الشيك ، ليخبر المرسل أنه محاصر في دولة أجنبية ولا توجد طريقة لإنتاج النقود.
تحذر لجنة التجارة الفيدرالية المستهلكين من "التخلي عن أي عرض يطلب منك دفع جائزة أو هدية" مجانية ؛ ولا تدخل اليانصيب الأجنبي - معظم طلباتهم احتيالية ، ومن غير القانوني أن تلعب اليانصيب الأجنبي عبر البريد أو الهاتف ".