الاحتيال مصطلح قانوني واسع يشير إلى الأفعال غير النزيهة التي تستخدم عن قصد الخداع لحرمان شخص أو كيان آخر بشكل غير قانوني من المال أو الممتلكات أو الحقوق القانونية.
على عكس جريمة السرقة ، التي تنطوي على أخذ شيء ذي قيمة من خلال القوة أو التخفي ، يعتمد الاحتيال على استخدام التحريف المتعمد للوقائع لإنجاز الأمر.
الاحتيال: الوجبات الجاهزة الرئيسية
- الاحتيال هو الاستخدام المتعمد لمعلومات كاذبة أو مضللة في محاولة لحرمان شخص أو كيان آخر بشكل غير قانوني من المال أو الممتلكات أو الحقوق القانونية.
- من أجل تكوين احتيال ، يجب على الطرف الذي يدلي ببيان كاذب أن يعرف أو يعتقد أنه غير صحيح أو غير صحيح ويهدف إلى خداع الطرف الآخر.
- يمكن ملاحقة الاحتيال باعتباره جريمة جنائية ومدنية.
- يمكن أن تشمل العقوبات الجنائية على الاحتيال مزيجًا من السجن والغرامات والتعويض للضحايا.
في حالات الاحتيال المثبتة ، قد يتبين أن الجاني - وهو الشخص الذي يقوم بعمل ضار أو غير قانوني أو غير أخلاقي - قد ارتكب إما جريمة جنائية أو خطأ مدني.
في ارتكاب الاحتيال ، قد يسعى الجناة إلى الأصول النقدية أو غير النقدية من خلال الإدلاء ببيانات كاذبة عن عمد. على سبيل المثال ، الكذب عن علم عن سن المرء للحصول على رخصة قيادة ، أو التاريخ الإجرامي للحصول على وظيفة ، أو الدخل للحصول على قرض قد يكون أفعالًا احتيالية.
لا ينبغي الخلط بين الفعل الاحتيالي وبين "خدعة" - خداع متعمد أو تصريح كاذب يتم دون أي نية لتحقيق مكاسب أو الإضرار بشخص آخر.
قد يُعاقب مرتكبو الاحتيال الإجرامي بالغرامات و / أو السجن. يجوز لضحايا الاحتيال المدني رفع دعاوى قضائية ضد الجاني للحصول على تعويض نقدي.
للفوز في دعوى قضائية تدعي الاحتيال المدني ، يجب أن تكون الضحية قد عانت من أضرار فعلية. وبعبارة أخرى ، يجب أن يكون الاحتيال ناجحًا. من ناحية أخرى ، يمكن ملاحقة الاحتيال الإجرامي حتى لو فشل الاحتيال.
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن ملاحقة فعل احتيالي واحد كجريمة جنائية ومدنية. وبالتالي ، فإن الضحية أو الضحية يمكن أن تقاضي الشخص المدان بتهمة الاحتيال في محكمة جنائية.
الاحتيال مسألة قانونية خطيرة. يجب على الأشخاص الذين يعتقدون أنهم كانوا ضحية الاحتيال ، أو تم اتهامهم بارتكاب الاحتيال ، أن يبحثوا دائمًا عن خبرة محام مؤهل.
عناصر الاحتيال الضرورية
في حين أن تفاصيل قوانين مكافحة الاحتيال تختلف من ولاية إلى أخرى وعلى المستوى الفيدرالي ، هناك خمسة عناصر أساسية ضرورية لإثبات في المحكمة أن جريمة الاحتيال قد ارتكبت:
- تحريف لحقيقة مادية: يجب تقديم بيان كاذب يتضمن حقيقة مادية وذات صلة. يجب أن تكون خطورة البيان الكاذب كافية للتأثير بشكل كبير على قرارات وأفعال الضحية. على سبيل المثال ، يساهم البيان الخاطئ في قرار الشخص بشراء منتج أو الموافقة على قرض.
- معرفة الباطل: يجب على الطرف الذي يدلي ببيان كاذب أن يعرف أو يعتقد أنه غير صحيح أو غير صحيح.
- النية للخداع: يجب أن يكون التصريح الكاذب صريحًا بقصد خداع الضحية والتأثير عليها.
- الاعتماد المعقول من قبل الضحية: يجب أن يكون المستوى الذي تعتمد فيه الضحية على أقوال كاذبة معقولة في نظر المحكمة. إن الاعتماد على البيانات أو المطالبات الخطابية أو الفاحشة أو المستحيلة بشكل واضح قد لا يرقى إلى مستوى الاعتماد "المعقول". ومع ذلك ، فإن الأشخاص الذين يُعرف أنهم أميون أو غير أكفاء أو يتقلصون عقليًا يمكن منحهم تعويضات مدنية إذا استغل الجاني عن قصد حالتهم.
- الخسارة أو الإصابة الفعلية المصابة: عانت الضحية من بعض الخسائر الفعلية كنتيجة مباشرة لاعتمادها على البيان الكاذب.
بيانات الرأي مقابل الأكاذيب بصراحة
ليست كل البيانات الكاذبة احتيالية من الناحية القانونية. بيانات الرأي أو المعتقد ، لأنها ليست بيانات واقعية ، قد لا تشكل احتيال.
على سبيل المثال ، بيان البائع ، "سيدتي ، هذا هو أفضل جهاز تلفزيون في السوق اليوم" ، في حين أنه ربما يكون غير صحيح ، بيان رأي لا أساس له وليس حقيقة ، وهو ما يُتوقع من المتسوق "المعقول" تجاهله باعتباره مجرد مبيعات مقارنة مبالغ فيها.
الأنواع الشائعة
يأتي الاحتيال بأشكال عديدة من مصادر عديدة. تُعرف العروض الاحتيالية باسم "الاحتيال" ، وقد يتم تقديمها بشكل شخصي أو تصل عبر البريد العادي أو البريد الإلكتروني أو رسائل نصية, التسويق عبر الهاتفوالإنترنت.
الاختيار الاحتيالي من أكثر أنواع الاحتيال شيوعًا, استخدام الشيكات الورقية لارتكاب الاحتيال.
أحد الأهداف الرئيسية للاحتيال الشيكات سرقة الهوية- جمع المعلومات المالية الشخصية واستخدامها لأغراض غير قانونية.
من مقدمة كل شيك مكتوب ، يمكن لصوص الهوية الحصول على الضحية: الاسم والعنوان ورقم الهاتف واسم البنك ورقم التوجيه المصرفي ورقم الحساب المصرفي والتوقيع. بالإضافة إلى ذلك ، قد يضيف المتجر المزيد من المعلومات الشخصية ، مثل تاريخ الميلاد ورقم رخصة القيادة.
لهذا السبب يوصي خبراء منع سرقة الهوية بعدم استخدام الشيكات الورقية كلما أمكن ذلك.
تشمل الأنواع الشائعة من الاحتيال على الشيكات ما يلي:
- تحقق من السرقة: سرقة الشيكات لأغراض الاحتيال.
- تحقق من التزوير: توقيع الشيك باستخدام توقيع الساحب الفعلي دون إذن منهم أو المصادقة على شيك غير قابل للدفع ، وكلاهما يتم عادةً باستخدام الشيكات المسروقة. تعتبر الشيكات المزيفة ما يعادل الشيكات المزورة.
- تحقق من الطائرات الورقية: كتابة شيك بقصد الوصول إلى الأموال التي لم يتم إيداعها بعد في الحساب الجاري. يُشار إلى الطائرات الورقية أيضًا باسم "تعويم" الشيكات ، وهي إساءة استخدام الشيكات كشكل من أشكال الائتمان غير المصرح به.
- تعليق الورق: كتابة الشيكات على الحسابات التي يعرف الجاني إغلاقها.
- غسل الشيكات: محو التوقيع أو التفاصيل الأخرى المكتوبة بخط اليد من الشيكات للسماح بإعادة كتابتها.
- تحقق من التزييف: طباعة الشيكات بشكل غير قانوني باستخدام معلومات من حساب الضحية.
وفقا ل الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي، كتب المستهلكون والشركات الأمريكية 17.3 مليار شيك ورقي في عام 2015 ، أي أربعة أضعاف الرقم المكتوب في جميع دول الاتحاد الأوروبي مجتمعة في تلك السنة.
على الرغم من الاتجاه نحو طرق الخصم والائتمان والدفع الإلكتروني ، تظل الشيكات الورقية الطريقة الأكثر استخدامًا لدفع مبالغ كبيرة مقابل نفقات مثل الإيجار وكشوف المرتبات. من الواضح أنه لا يزال هناك الكثير من الفرص والإغراءات لارتكاب الاحتيال في الشيكات.
الاحتيال الاتحادي
من خلال محامو الولايات المتحدة، ال الحكومة الفيدرالية يحاكم ويعاقب أنواع مختلفة من الاحتيال التي تم تحديدها بشكل خاص بموجب القوانين الفيدرالية. في حين أن القائمة التالية تشمل الأكثر شيوعًا ، فهناك مجموعة واسعة من جرائم الاحتيال الفيدرالية ، وكذلك الولاية.
- الاحتيال الإلكتروني والاحتيال الإلكتروني: استخدام البريد العادي أو أي شكل من أشكال تكنولوجيا الاتصالات السلكية ، بما في ذلك الهواتف والإنترنت كجزء من أي مخطط احتيالي. غالبًا ما تتم إضافة الاحتيال عبر البريد والتحويلات السلكية كتهم مقدمة في جرائم أخرى ذات صلة. على سبيل المثال ، نظرًا لأن البريد أو الهاتف يستخدم عادةً في محاولة ترتيب رشاوى للقضاة أو غيرهم يجوز للمسؤولين الحكوميين والمدعين الفدراليين إضافة اتهامات بالاحتيال عبر البريد أو البريد الإلكتروني بالإضافة إلى تهم الرشوة و الفساد. وبالمثل ، غالبا ما تطبق رسوم الاحتيال عبر البريد أو البريد الإلكتروني في محاكمة قانون الابتزاز و RICO الانتهاكات.
- الاحتيال الضريبي: يحدث عندما يحاول دافع الضرائب تجنب أو التهرب من دفع ضرائب الدخل الفيدرالية. تتضمن أمثلة الاحتيال الضريبي عن قصد الإبلاغ عن الدخل الخاضع للضريبة ، والإفراط في تقدير الخصومات التجارية ، وعدم تقديم الإقرار الضريبي.
- الاحتيال في الأوراق المالية والأوراق المالية: تتضمن عادةً بيع الأسهم والسلع والأوراق المالية الأخرى من خلال الممارسات الخادعة. تشمل أمثلة الاحتيال في الأوراق المالية مخططات بونزي أو الهرم، واختلاس السمسار ، والاحتيال بالعملة الأجنبية. يحدث الاحتيال عادة عندما يقنع سماسرة الأوراق المالية أو البنوك الاستثمارية الناس بالاستثمار بناءً على معلومات خاطئة أو مبالغ فيها ، أو على أساس "من الداخل" تجارة"المعلومات غير متاحة للجمهور.
- احتيال Medicare و Medicaid: عادة ما يحدث عندما تحاول المستشفيات أو شركات الرعاية الصحية أو مقدمو الرعاية الصحية الأفراد جمعها السداد غير المشروع من الحكومة عن طريق المبالغة في الحصول على الخدمات ، أو عن طريق إجراء اختبارات طبية غير ضرورية الإجراءات.
ضربات الجزاء
عادة ما تنطوي العقوبات المحتملة لإدانة الاحتيال الفيدرالي على السجن أو فترة التجربة، وغرامات صارمة ، وسداد المكاسب المكتسبة عن طريق الاحتيال.
يمكن أن تتراوح أحكام السجن من ستة أشهر إلى 30 سنة لكل انتهاك منفصل. يمكن أن تكون غرامات الاحتيال الفيدرالي كبيرة جدًا. يمكن أن تجلب الإدانات بالبريد أو الاحتيال الإلكتروني غرامات تصل إلى 250،000 دولار لكل انتهاك.
يمكن أن تؤدي عمليات الاحتيال التي تضر بمجموعات كبيرة من الضحايا أو تنطوي على مبالغ كبيرة من المال إلى غرامات تصل إلى عشرات الملايين من الدولارات أو أكثر.
على سبيل المثال ، في يوليو 2012 ، اعترف صانع الأدوية Glaxo-Smith-Kline بأنه مذنب في وصف دوائه Paxil بشكل خاطئ بأنه فعال في علاج الاكتئاب لدى المرضى الذين تقل أعمارهم عن 18 عامًا. كجزء من التسوية ، وافقت Glaxo على دفع 3 مليارات دولار للحكومة في واحدة من أكبر مستوطنات الاحتيال في الرعاية الصحية في تاريخ الولايات المتحدة.
التعرف على الاحتيال في الوقت المناسب
تختلف علامات التحذير من الاحتيال حسب النوع الذي تتم محاولته. على سبيل المثال ، مكالمات التسويق عبر الهاتف من متصلين مجهولين يطلبون منك "إرسال أموال الآن" للاستفادة من عرض خاص أو المطالبة بجائزة قد تكون احتيالات.
وبالمثل ، غالبًا ما تكون الطلبات أو الطلبات العشوائية للحصول على رقم تأمين اجتماعي أو رقم حساب مصرفي ، أو اسم الأم قبل الزواج ، أو قائمة العناوين المعروفة علامات على سرقة الهوية.
بشكل عام ، فإن معظم العروض من الشركات أو الأفراد التي تبدو "جيدة جدًا بحيث لا يمكن تصديقها" هي علامات على الاحتيال.
مصادر
- ."القاموس القانوني: الغش" Law.com.
- ."المفاهيم القانونية الأساسية / الاحتيال" مجلة المحاسبة
- "الاحتيال - عبء الإثبات: تعليمات هيئة المحلفين المدنية في واشنطن. " Westlaw